نیدرلینڈز میں فراڈ: قانون، آپ کے حقوق اور رقم کی وصولی کا طریقہ

ہالینڈ میں دھوکہ دہی Wetboek van Strafrecht (ضابطہ فوجداری) کے آرٹیکل 326 کے تحت خلاف ورزی کے طور پر قابل سزا ہے: کسی دوسرے شخص کو سامان کے حوالے کرنے، رقم ادا کرنے یا جھوٹا نام یا جھوٹی صلاحیت فرض کر کے کسی ذمہ داری میں داخل ہونے کے لیے، چالاک چالوں کے ذریعے (listige kunstgrepenweenwe of the same web) verdichtsels)، غیر قانونی فائدہ کے مقصد کے ساتھ۔ اس جرم میں زیادہ سے زیادہ چار سال قید یا جرمانہ ہو سکتا ہے۔ مجرمانہ راستے کے ساتھ ساتھ، ایک متاثرہ شخص دیوانی کارروائی میں رقم کا دوبارہ دعوی کر سکتا ہے، اور جہاں ادائیگی اجازت کے بغیر اکاؤنٹ سے رہ جاتی ہے، بینک کا اسے واپس کرنے کا قانونی فرض ہے۔

ڈچ قانون کے تحت دھوکہ دہی کے طور پر شمار کیا جاتا ہے

لین دین میں ہر مایوسی فراڈ نہیں ہوتی۔ ڈچ فوجداری قانون ٹوٹے ہوئے وعدے یا خراب سودے سے زیادہ کی ضرورت ہے، اور فرق یہ فیصلہ کرتا ہے کہ آیا پولیس رپورٹ کو آگے بڑھاتی ہے۔ تین عناصر کا ایک ساتھ ہونا ضروری ہے۔

پہلا دھوکہ دہی کے قانونی ذرائع میں سے ایک ہے۔ ضابطہ فوجداری ان کو مکمل طور پر درج کرتا ہے: جھوٹا نام اپنانا، جھوٹی صلاحیت اختیار کرنا (مثال کے طور پر بینک ملازم، پولیس افسر یا مالک مکان)، چالاک چالیں، اور جھوٹ کا جال۔ ایک غلط بیان عام طور پر کافی نہیں ہوتا ہے۔ عدالتوں کو ایک غلط تصویر بنانے کے لیے وضع کردہ حالات کے ایک سیٹ کی ضرورت ہوتی ہے، یہی وجہ ہے کہ ایک جعلی ویب سائٹ، جعلی اسکرین شاٹ یا اسکرپٹ جو شکار کو فون پر رکھتا ہے اکثر فائل میں فیصلہ کن عنصر ہوتا ہے۔

دوسرا یہ ہے کہ دھوکہ دہی نے اصل میں شکار کو جائیداد کے حوالے کرنے، رقم ادا کرنے، خدمت فراہم کرنے یا قرض لے کر کام کرنے پر مجبور کیا۔ تیسرا اپنے لیے یا کسی اور کے لیے ناجائز فائدہ حاصل کرنے کا ارادہ ہے۔ جہاں رقم دھوکہ دہی کے ساتھ غیر منسلک وجہ سے حوالے کی گئی تھی، یا جہاں حقیقت میں کچھ بھی نہیں دیا گیا تھا، جرم مکمل نہیں ہوتا ہے، حالانکہ کوشش اب بھی قابل سزا ہوسکتی ہے۔

دھوکہ دہی والے شخص کا طرز عمل اس تشخیص کا حصہ ہے۔ عدالت جو سوال پوچھتی ہے وہ یہ ہے کہ کیا استعمال کیے گئے ذرائع گمراہ کرنے کے قابل تھے، حالات کے خلاف فیصلہ کیا گیا۔ شکار کی طرف سے لاپرواہی اس طرز عمل کو حلال نہیں بناتی، لیکن ایک کہانی اس قدر ناقابل فہم ہے کہ کوئی بھی معقول شخص اس کی گرفت میں نہیں آ سکتا جرم سے باہر نہیں ہو سکتا۔ عملی طور پر یہ شاذ و نادر ہی مجرموں کی مدد کرتا ہے اور اس کا یہ مطلب کبھی نہیں ہوتا کہ متاثرہ شخص قصوروار ہے۔

وہ جرائم جو دھوکہ دہی کے ارد گرد بیٹھے ہیں۔

جو فائلیں فراڈ کے طور پر شروع ہوتی ہیں وہ شاذ و نادر ہی وہاں رہتی ہیں، کیونکہ ایک ہی طرز عمل میں عام طور پر ضابطہ فوجداری کی متعدد دفعات ایک ساتھ شامل ہوتی ہیں۔ غبن کا اطلاق ہوتا ہے جہاں کسی نے قانونی طور پر سامان یا رقم وصول کی اور پھر اسے مختص کیا، جو کہ بہت سے معاملات میں ثالثوں اور ٹھیکیداروں پر مشتمل الزام ہے۔ جعل سازی (گیشریفٹ میں والشیڈ) جعلی رسیدوں، معاہدوں، پے سلپس اور شناختی دستاویزات کا احاطہ کرتی ہے۔ منی لانڈرنگ (witwassen) بعد میں ہونے والی آمدنی کو ہینڈل کرنے کا احاطہ کرتی ہے اور یہ ایسی شق ہے جو اکثر ان لوگوں کے خلاف استعمال ہوتی ہے جنہوں نے رقم منتقل کی تھی۔

ڈیجیٹل فراڈ ایک اور پرت کا اضافہ کرتا ہے۔ کمپیوٹر سسٹم میں غیر قانونی طور پر داخل ہونا ایک الگ جرم ہے، جیسا کہ شناخت چھپانے کے مقصد سے کسی دوسرے شخص کی شناخت کرنے والے ڈیٹا کا غلط استعمال ہے، جو ڈچ قانون میں شناختی فراڈ کے مترادف ہے۔ جہاں بینک کارڈ اور کوڈ کو رقم نکالنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے، وہاں یہ الزام اکثر دھوکہ دہی کی بجائے جھوٹی چابی کے ذریعے چوری کیا جاتا ہے، کیونکہ رقم حوالے کرنے کے بجائے لی گئی تھی۔ یہ فرق اس کی آواز سے زیادہ اہمیت رکھتا ہے: یہ الزام، مطلوبہ ثبوت اور، شکار کے لیے، رقم واپس حاصل کرنے کے راستے کو تبدیل کرتا ہے۔

ایک زمرہ جو علیحدہ ذکر کا مستحق ہے وہ رقم کا خچر ہے۔ کوئی ایسا شخص جو فیس کے عوض یا غلط مدد سے دوسروں کو بینک اکاؤنٹ فراہم کرتا ہے، وہ محض دیکھنے والا نہیں ہے۔ جرم سے حاصل ہونے والی آمدنی کے لیے اکاؤنٹ دستیاب کروانے پر منی لانڈرنگ کے طور پر مقدمہ چلایا جاتا ہے، اور اس کے نتائج فوجداری کیس سے آگے نکلتے ہیں: بینک اکاؤنٹس بند کر دیتے ہیں اور اس شخص کو سیکٹر میں ہونے والے واقعات کے رجسٹروں میں درج کر دیتے ہیں، جس کی وجہ سے سالوں کے لیے کہیں اور اکاؤنٹ کھولنا مشکل ہو جاتا ہے۔ نوجوانوں کو اس کے لیے خاص طور پر نشانہ بنایا جاتا ہے، اور اس سے پیدا ہونے والا مجرمانہ ریکارڈ حقیقی ہے۔ کرپٹو اور فوجداری قانون پر ہمارا مضمون ڈیجیٹل اثاثوں کے ذریعے چلنے والے اس ورژن سے متعلق ہے۔

دھوکہ دہی کی شکلیں اکثر ہالینڈ میں دیکھی جاتی ہیں۔

میکانکس مختلف ہوتے ہیں لیکن ڈھانچہ نہیں ہوتا: رابطہ ایک ایسے چینل کے ذریعے کیا جاتا ہے جس پر متاثرہ شخص بھروسہ کرتا ہے، ایک قابل فہم شناخت کو اپنایا جاتا ہے، فوری طور پر تیار کیا جاتا ہے، اور ادائیگی کی درخواست ایسے راستے سے کی جاتی ہے جسے واپس کرنا مشکل ہو۔

بینک ہیلپ ڈیسک فراڈ، یا جعل سازی، ایک حقیقی بینک ٹیلی فون نمبر دکھا کر اور اکاؤنٹ ہولڈر کو قائل کر کے کام کرتی ہے کہ ان کی بچت کو محفوظ اکاؤنٹ میں منتقل کیا جانا چاہیے۔ واٹس ایپ یا ٹیکسٹ کے ذریعے میسج فراڈ فوری ادائیگی کی درخواست کرنے کے لیے ایک نیا نمبر اور خاندانی رشتہ استعمال کرتا ہے۔ فشنگ ایک ایسے پیغام کا استعمال کرتی ہے جو بینک، ڈیلیوری کمپنی یا کسی سرکاری ادارے کی نقل کرتا ہے اور ایک ایسے صفحہ کی طرف لے جاتا ہے جو لاگ ان کی تفصیلات یا ادائیگی کے لیے دستخط کرتا ہے۔ سرمایہ کاری کا دھوکہ ایک ایسے پلیٹ فارم پر منافع کی پیشکش کرتا ہے جو بڑھتے ہوئے توازن کو ظاہر کرتا ہے جسے واپس نہیں لیا جا سکتا، اور اب اس میں باقاعدگی سے کرپٹو کرنسی شامل ہوتی ہے۔ مارکیٹ پلیس فراڈ ایسے سامان کی ادائیگی لیتا ہے جو موجود نہیں ہیں، اور ریورس ورژن بیچنے والے کو ایک چھوٹے سے تصدیقی ادائیگی کے لنک پر کلک کرنے پر آمادہ کرتا ہے۔ رومانوی دھوکہ دہی پیسے کی درخواست کرنے سے پہلے مہینوں میں رشتہ بناتی ہے۔ انوائس اور سی ای او فراڈ صارفین کے بجائے کاروبار کو نشانہ بناتے ہیں، حقیقی انوائس پر بینک کی تفصیلات تبدیل کر کے یا ادائیگی کی ہدایت دینے والے ڈائریکٹر کی نقل کر کے۔

ان سب میں دو چیزیں مستقل ہیں۔ پہلا یہ کہ درخواست میں ہمیشہ عام چینل کے ذریعے چیک نہ کرنے کی وجہ شامل ہوتی ہے۔ دوسرا یہ کہ ادائیگی کا راستہ اس کی ناقابل واپسی کے لیے منتخب کیا جاتا ہے: فوری منتقلی، ادائیگی کی درخواست کا لنک، ایک کریپٹو کرنسی کی منتقلی یا گفٹ کارڈ کوڈ۔ کوئی بھی چیز جو تصدیق کی مزاحمت کرتی ہے اور اسے تبدیل نہیں کیا جا سکتا ہے اسے بذات خود انتباہی علامت سمجھا جانا چاہیے۔

پہلے گھنٹوں میں کیا کرنا ہے۔

رفتار اس بات کا تعین کرتی ہے کہ اب بھی کیا بازیافت کیا جا سکتا ہے، کیوں کہ ایسی منتقلی جو ابھی تک عمل میں نہیں لائی گئی یا کریڈٹ نہیں کی گئی ہے اسے بعض اوقات روکا جا سکتا ہے، جب کہ اسے آگے بڑھایا جا سکتا ہے۔ قدموں کی ترتیب ان کی تعداد سے زیادہ اہمیت رکھتی ہے۔

• اپنے بینک کارڈ پر یا بینکنگ ایپ میں موجود نمبر پر اپنے بینک کو کال کریں، نہ کہ آپ کو دیئے گئے نمبر پر، اور ادائیگی کو روکنے یا واپس بلانے اور اکاؤنٹ بلاک کرنے کے لیے کہیں۔
• کسی بھی اکاؤنٹ کے لاگ ان تفصیلات اور کوڈز کو تبدیل کریں جس کی تفصیلات آپ نے ظاہر کی ہوں، اور چیک کریں کہ آیا آپ کی بینکنگ ایپ میں ادائیگی کی اجازت یا کوئی نیا آلہ شامل کیا گیا ہے۔
• ثبوت کو غائب ہونے سے پہلے محفوظ کریں: گفتگو کے اسکرین شاٹس، ٹیلی فون نمبر، اکاؤنٹ نمبر اور فائدہ اٹھانے والے کا نام، ادائیگی کی تصدیق، اشتہار یا ویب سائٹ، اور ای میل ہیڈر جہاں آپ کے پاس ہے۔
• پولیس کو جرم کی اطلاع دیں۔ یہ انٹرنیٹ فراڈ کی عام شکلوں کے لیے آن لائن اور کسی بھی پولیس اسٹیشن میں ذاتی طور پر کیا جا سکتا ہے۔ ہماری گائیڈ پر نیدرلینڈ میں پولیس رپورٹ درج کرانا وضاحت کرتا ہے کہ رپورٹ میں کیا ہونا چاہیے۔
• Fraudehelpdesk کو 088-786 7372 پر اس کی اطلاع دیں، جو رپورٹیں رجسٹر کرتا ہے، متاثرین کو مشورہ دیتا ہے اور عوام کو موجودہ طریقوں کے بارے میں خبردار کرتا ہے۔

اگر آپ کی عمر اٹھارہ سال سے کم ہے، یا اگر آپ پہلے کسی سے بات کرنا چاہتے ہیں، تو De Kindertelefoon اور Slachtofferhulp Nederland سے بلا معاوضہ رابطہ کیا جا سکتا ہے۔ رپورٹنگ کرنے کے قابل ہے یہاں تک کہ جب آپ کو یقین نہ ہو کہ کوئی جرم سرزد ہوا ہے: رپورٹ وہ ہے جو پولیس کو اکاؤنٹ نمبر کو دوسرے کیسوں سے جوڑنے کی اجازت دیتی ہے، اور یہ وہ چیز ہے جو بعد میں بینک اور سول عدالت طلب کرے گی۔

جب بینک نے آپ کو رقم واپس کرنی ہے۔

ڈچ قانون دو صورتوں کے درمیان تیزی سے فرق کرتا ہے، اور بینک کے ساتھ تقریباً ہر تنازعہ اس پر موڑ دیتا ہے جس پر کوئی لاگو ہوتا ہے۔

پہلا ایک غیر مجاز ادائیگی کا لین دین ہے: رقم اکاؤنٹ ہولڈر کی رضامندی کے بغیر اکاؤنٹ سے نکل گئی، مثال کے طور پر کیونکہ ایک دھوکہ باز نے لاگ ان کی تفصیلات حاصل کیں اور منتقلی کو انجام دیا۔ سول کوڈ کی کتاب 7، یورپی ادائیگی کی خدمات کے قوانین کو لاگو کرتے ہوئے، پھر ادائیگی سروس فراہم کرنے والے کو نقصان پہنچاتی ہے۔ بینک کو یہ رقم فوری طور پر واپس کرنی چاہیے، اصولی طور پر اگلے کاروباری دن کے اختتام کے بعد، اور اس پر یہ ثابت کرنے کا بوجھ ہے کہ لین دین کی توثیق کی گئی تھی اور درست طریقے سے ریکارڈ کیا گیا تھا۔ رعایت تنگ ہے: اکاؤنٹ ہولڈر نقصان اٹھاتا ہے جہاں اس نے دھوکہ دہی سے یا جان بوجھ کر کام کیا، یا جہاں وہ ادائیگی کے آلے سے منسلک ذمہ داریوں کو پورا کرنے میں مکمل غفلت کے ساتھ ناکام رہے، جیسے کوڈز کو خفیہ رکھنا اور غلط استعمال کی فوری اطلاع دینا۔ مجموعی طور پر لاپرواہی ایک اعلیٰ حد ہے، اور آیا یہ پورا ہوتا ہے یا نہیں اس کا فیصلہ انفرادی کیس کے حقائق پر ہوتا ہے۔

دوسرا ایک مجاز ٹرانزیکشن ہے: اکاؤنٹ ہولڈر نے خود ادائیگی کی، ایسا کرنے میں دھوکہ دیا گیا تھا۔ پھر رقم کی واپسی کا کوئی قانونی حق نہیں ہے، کیونکہ ادائیگی کی منظوری دی گئی تھی۔ بینک ہیلپ ڈیسک فراڈ، میسج فراڈ اور انویسٹمنٹ فراڈ میں یہی پوزیشن ہے۔ اس کے باوجود بینک ڈچ بینکنگ ایسوسی ایشن کی جانب سے بینک ہیلپ ڈیسک فراڈ کے لیے شائع کردہ صوابدیدی فریم ورک کا اطلاق کرتے ہیں، جس کے تحت اگر متاثرہ شخص نے ایسا کام کیا جس کی توقع کی جا سکتی ہے تو معاوضہ دیا جا سکتا ہے۔ یہ حقدار کی بجائے رضاکارانہ اسکیم ہے۔ جہاں بینک انکار کرتا ہے، شکایت کو بینک کے اندرونی شکایات کے طریقہ کار اور پھر کیفڈ، مالیاتی خدمات شکایات کے ادارے، یا سول کورٹ میں لے جایا جا سکتا ہے۔

دونوں صورتوں میں ایک ہی عملی مشورہ لاگو ہوتا ہے: شکایت کو تحریری طور پر درج کریں، بالکل واضح کریں کہ کیا ہوا اور کب ہوا، اور بینک کو اس کی وجہ بتانے کی ذمہ داری پر قائم رکھیں۔ نیدرلینڈز میں ڈیجیٹل دھوکہ دہی کو ثابت کرنے سے متعلق ہمارا مضمون ان ثبوتوں سے متعلق ہے جو ان فائلوں میں وزن رکھتے ہیں۔

دیوانی عدالتوں کے ذریعے رقم کی وصولی

مجرمانہ عمل بنیادی طور پر بازیابی کا طریقہ کار نہیں ہے۔ یہ معاوضہ پیش کر سکتا ہے، کیونکہ ایک متاثرہ شخص جس کو براہ راست جرم کے نتیجے میں نقصان ہوا ہے، ایک زخمی فریق کے طور پر فوجداری کارروائی میں شامل ہو سکتا ہے اور عدالت معاوضے کا ایسا اقدام نافذ کر سکتی ہے جسے ریاست پھر جمع کرتی ہے۔ لیکن اس راستے کا انحصار اس بات پر ہے کہ مجرم کی شناخت، مقدمہ چلایا جائے اور اسے سزا دی جائے، جو کہ آن لائن فراڈ میں اکثر سست ہوتا ہے اور بعض اوقات ایسا بالکل نہیں ہوتا ہے۔

سول روٹ آزادانہ طور پر اور ثبوت کے کم معیار پر چلتا ہے۔ غیر قانونی عمل یا غیر منصفانہ افزودگی کی بنیاد پر رقم وصول کرنے والے کے خلاف دعویٰ لایا جا سکتا ہے، اور دھوکہ دہی کے ذریعے منتقلی کے وصول کنندہ کا اکثر پتہ لگایا جا سکتا ہے یہاں تک کہ دھوکہ دہی کرنے والا شخص نہ ہو، کیونکہ ڈچ بینک اکاؤنٹ ایک نام پر رکھا گیا ہے۔ جہاں رقم کسی معاہدے میں دھوکہ دہی سے حاصل کی گئی تھی، معاہدہ خود دھوکہ دہی یا غلطی کی وجہ سے منسوخ کیا جا سکتا ہے، جس سے ادائیگی قانونی بنیاد کے بغیر وصول کی گئی رقم میں بدل جاتی ہے۔

دو طریقہ کار کے آلات زیادہ تر کام کرتے ہیں۔ سب سے پہلے پریججمنٹ اٹیچمنٹ (کنزرویٹوئیر بیسلاگ): عدالت کی چھٹی کے ساتھ، دوسری طرف کو سنے بغیر حاصل کی گئی، متنازعہ رقم وصول کنندہ کے بینک اکاؤنٹ میں یا ان کے اثاثوں پر کارروائی کا فیصلہ ہونے سے پہلے منجمد کی جا سکتی ہے، جو کیس کے چلنے کے دوران رقم کو غائب ہونے سے روکتی ہے۔ اثاثوں کو منجمد کرنے اور تعصب سے متعلق اٹیچمنٹ پر ہمارا مضمون وضاحت کرتا ہے کہ چھٹی کیسے حاصل کی جاتی ہے اور کیا دکھایا جانا چاہیے۔ دوسرا فوری امدادی کارروائی ہے، جو حقائق واضح ہونے پر ہفتوں کے اندر ادائیگی کا حکم دے سکتی ہے۔ دونوں میں، دھوکہ دہی کے بعد پہلے گھنٹوں میں جمع ہونے والا مواد وہی ہے جو اس دعوے کے درمیان فرق کرتا ہے جو ثابت کیا جا سکتا ہے اور جو نہیں کر سکتا۔

کاروبار کے خلاف دھوکہ دہی

کمپنیوں کو مختلف طریقوں کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔ انوائس فراڈ ایک حقیقی انوائس پر بینک کی تفصیلات کو تبدیل کر دیتا ہے، عام طور پر میل باکس کے ساتھ سمجھوتہ کرنے کے بعد، اور ادائیگی فراڈ کرنے والے کو جاتی ہے جب کہ سپلائر بلا معاوضہ رہتا ہے اور ادائیگی پر اصرار کرتا ہے۔ آیا قرض ادا کر دیا گیا ہے پھر دو معصوم فریقوں کے درمیان ایک سول تنازعہ ہے، جس پر فیصلہ کیا جاتا ہے کہ ان میں سے کون زیادہ معقول طریقے سے غلطی کو روک سکتا ہے، اور یہ کہیں زیادہ آسانی سے طے پا جاتا ہے جہاں کمپنی تصدیقی طریقہ کار دکھا سکتی ہے جس کی پیروی کی گئی تھی۔ CEO فراڈ ایک ملازم کو ہدایت کرتا ہے کہ وہ ڈائریکٹر کے نام پر فوری، خفیہ ادائیگی کرے۔ حصولی اور بھرتی میں دھوکہ دہی اور کریڈٹ کی جھوٹی درخواستیں تصویر کو مکمل کرتی ہیں۔

اندرونی فراڈ الگ الگ سوالات اٹھاتا ہے۔ ایک ملازم جو انوائسز میں غبن کرتا ہے یا اس میں ہیرا پھیری کرتا ہے وہ ایک مجرمانہ جرم کا ارتکاب کرتا ہے، لیکن آجر کے فیصلے روزگار کے قانون کے فیصلے ہیں: آیا طرز عمل خلاصہ برخاستگی کا جواز پیش کرتا ہے، تحقیقات کیسے کی جاتی ہیں، کیا نگرانی کے ذریعے حاصل کردہ ثبوت قابل قبول ہیں، اور نقصان کی وصولی کیسے کی جاتی ہے۔ رازداری کے قوانین کو نظر انداز کرنے والی تحقیقات بعد میں کھل جاتی ہیں، اس لیے اقدامات کی ترتیب کو پہلا انٹرویو ہونے سے پہلے طے کیا جانا چاہیے، بعد میں نہیں۔

اگر آپ کو دھوکہ دہی کا شبہ ہے۔

فراڈ فائل میں ظاہر ہونے والا ہر شخص آرگنائزر نہیں ہے۔ اکاؤنٹ ہولڈرز جنہوں نے اپنے اکاؤنٹ کو استعمال کرنے کی اجازت دی، بیچوان جنہوں نے سامان یا ادائیگیاں کیں، اور وہ لوگ جو خود کو ایک کردار میں دھوکہ دے گئے تھے، معمول کے مطابق مشتبہ افراد کے طور پر پوچھ گچھ کی جاتی ہے۔ اس پوزیشن میں تین چیزیں اہمیت رکھتی ہیں۔ آپ سوالوں کے جواب دینے کے پابند نہیں ہیں، اور انٹرویو کے آغاز میں دی گئی احتیاط کوئی رسمی بات نہیں ہے۔ آپ انٹرویو سے پہلے کسی وکیل سے مشورہ کرنے اور اس کے دوران وکیل موجود رکھنے کے حقدار ہیں۔ اور پہلے انٹرویو میں جو کہا جاتا ہے وہ پوری فائل کو شکل دیتا ہے، کیونکہ بعد میں اسے درست کرنا بہت مشکل ہوتا ہے۔

اس کے نتائج فوجداری کیس سے بھی آگے بڑھتے ہیں۔ دھوکہ دہی یا منی لانڈرنگ کے لیے سزا یا جرمانہ کا حکم عدالتی دستاویزات میں درج ہوتا ہے اور اچھے برتاؤ کے سرٹیفکیٹ، پیشہ ورانہ رجسٹریشن اور غیر ملکی شہریوں کے لیے رہائشی درخواست پر اثر انداز ہوتا ہے۔ اس لیے مقدمے کے آغاز میں مشورہ اس کے آخر میں دیے جانے والے مشورے سے زیادہ قابل قدر ہے۔

غلطیاں جو بحالی کو مشکل بناتی ہیں۔

دوسرے فریق کی طرف سے فراہم کردہ چینل کے ذریعے تصدیق کرنا پہلا اور سب سے عام ہے۔ ایک پیغام میں ایک ٹیلی فون نمبر، ایک ای میل میں ایک لنک اور ایک ویب سائٹ پر ایک چیٹ ونڈو ان سب کے کنٹرول میں ہیں جس نے بھی انہیں بھیجا ہے۔ تصدیق کا مطلب صرف اس وقت ہوتا ہے جب یہ کوئی نمبر یا پتہ استعمال کرتا ہے جو آپ کے پاس پہلے سے موجود تھا۔

شرمندگی سے گفتگو کو حذف کرنا دوسرا ہے، اور یہ وہ ہے جو اکثر کیس کو ناقابل شکست بنا دیتا ہے۔ پیغامات، اکاؤنٹ نمبر اور ادائیگی کی تصدیق اس کا ثبوت ہیں، اور یہی وہ چیز ہیں جو پولیس کو اکاؤنٹ کو دوسری رپورٹس سے منسلک کرنے کی اجازت دیتی ہیں۔

یہ دیکھنے کا انتظار ہے کہ آیا پیسہ واپس آتا ہے یا نہیں۔ ریورسل اور ریکال صرف ایک مختصر ونڈو میں کام کرتا ہے، اور تعصب اٹیچمنٹ صرف اس وقت کام کرتا ہے جب اکاؤنٹ میں کچھ باقی ہو۔

پہلے کی ادائیگی جاری کرنے کے لیے دوبارہ ادائیگی کرنا چوتھا ہے۔ سرمایہ کاری کی دھوکہ دہی اور مارکیٹ پلیس فراڈ دونوں ایک دوسری درخواست پر انحصار کرتے ہیں جو بطور فیس، ٹیکس یا ایک تصدیقی ادائیگی کی ضرورت ہوتی ہے جو بیلنس جاری ہونے سے پہلے درکار ہوتی ہے۔ کوئی بیلنس نہیں ہے، اور دوسری ادائیگی محض مزید نقصان ہے۔

دھوکہ دہی کے بارے میں اکثر پوچھے جانے والے سوالات

کس طرح Law & More مدد کر سکتے ہیں

ہمارے وکیل فراڈ فائل کے دونوں طرف کام کرتے ہیں۔ متاثرین کے لیے ہم پولیس کو رپورٹ کرنے کا مشورہ دیتے ہیں، غیر مجاز ادائیگی یا انکار شدہ معاوضے کی درخواست کے بارے میں بینک کے ساتھ تنازعہ اٹھائیں، تعصب سے متعلق اٹیچمنٹ کے لیے رخصت حاصل کریں جہاں رقم کا ابھی بھی پتہ لگایا جا سکتا ہے، اور وصول کنندہ کے خلاف دیوانی دعوے کے ساتھ ساتھ مجرمانہ کارروائی میں معاوضے کے دعوے کو بھی چلائیں۔ کاروبار کے لیے ہم انوائس اور CEO فراڈ، اندرونی تحقیقات اور ملازمت کے نتائج پر مشورہ دیتے ہیں۔ ان لوگوں کے لیے جو خود مشتبہ ہیں، ہم پولیس کے پہلے انٹرویو کے بعد مدد فراہم کرتے ہیں۔ اپنی صورتحال پر بات کرنے کے لیے ہم سے رابطہ کریں۔